Lieber @f_mayer,
sehr schön, wie Sie das große Chaos beschreiben. Nichts anderes ist es. Leider gibt es meiner Meinung nach seitens DATEV dazu kein Video, wie de Umsätze in welchen Fällen, welchen Weg nehmen 👎.
Ich versuche es mal bildlich darzustellen. Wir haben auf der einen Seite die Bank(en) und auf der anderen Seite das DATEV Rechenzentrum, wo die Umsätze von der Bank hinsollen. Das ist das große Ziel 🏁. Dazu gibt es grundlegend zwei verschiedene Verfahren:
- RZ-Bankinfo / Kontoauszugsmanager
- DUO
- via HBCI
- via EBICS
Via RZ-Bankinfo schickt die Bank vollautomatisiert alle Umsätze des Vortages ins DATEV RZ. Deshalb verlangt die Bank dazu ein Entgelt, weil die Bank aktiv die Umsätze nach Nürnberg schickt und nicht DATEV die Umsätze bei den Banken abholt. Das ist das beste Verfahren: zuverlässig, stabil, automatisiert. Nahezu 0 Fehler.
Hat man DUO, kann man via DUO die Bank anbinden (wenn die Bank z.B. kein RZ-Bankinfo anbietet) und die Umsätze via DUO von der Bank manuell holen. Das klappt via HBCI oder via EBICS.
Im Falle von EBCS verbindet man DUO direkt mit der Bank. Ohne Umwege.
Im Falle von HBCI spielt noch die finAPI mit, die im Datenstrom der Umsätze dazwischen steht. Deshalb war das seid PSD2 schon immer kritisch anzusehen, weil finAPI zur SCHUFA gehörte und jetzt an Yapily verkauft wurde. Warum es mit HBCI derart viele Probleme gibt, wissen nur finAPI und DATEV. Seit der Umstellung der EU auf PSD2 klappt das bei anderen Anbietern 100x besser. Dank PSD2 darf DATEV bei HBCI auch nicht mehr die Bank direkt an DUO anbinden, sodass man finAPI dazwischen schalten musste. Andernfalls hätte sich die DATEV eG bei der BaFin als Zahlungsdienstleister akkreditieren lassen müssen. Die Gründe dagegen sind vielschichtig.
Der Zahlungsverkehr in der DATEV Umgebung spielt nun die Rolle, dass dieser automatisiert die Umsätze aus dem DATEV RZ abholt und im REWE zur Verfügung stellt. Dann muss man die Umsätze nicht manuell aus dem RZ jeden Tag holen.
Der Zahlungsverkehr kann aber nur die Umsätze holen, die auch im RZ liegen. Heißt: Aktualisiert das Mandat via HBCI / EBICS die Umsätze nur 1x im Monat, wird man beim täglichen REWE buchen bei OPOS wohl Probleme bekommen. Daher ist RZ-Bankinfo die bessere Option.
Zahlen via DUO kann man aber nur mit HBCI / EBICS. RZ-Bankinfo ist dazu nicht geeignet.
Die Umsätze aus DUO landen dazu aber noch in 2 unterschiedlichen Datentöpfen. RZ-Bankinfo und EBICS landen im Topf 1, während HBCI Umsätze in Topf 2 landen. Daher muss man als Quelle der Umsätze im Zahlungsverkehr die Passende einstellen, auch wenn alle Umsätze im DATEV RZ liegen. Liegen die Umsätze im RZ, kann man via DUO auch drauf zugreifen. Heißt: Nutzt man RZ-Bankinfo, kann das Mandat die Umsätze ebenfalls sehen und hinter die Umsätze Belege heften.
Die Teilnahmeerklärung muss man nur 1x drucken und abgeben, weil man der Bank damit sagt: schicke alle Umsätze vortagsaktuell ins RZ. Liegen die dort einmal, kann man damit machen, was man will.
Achtung: Sobald Umsätze im RZ liegen, berechnet DATEV 1,30€ / Monat / Bankverbindung bis annotuk. Heißt: Verlässt ein Mandat die Kanzlei zu einem anderen StB ohne DATEV oder hat die Mandatsbeendigung andere Gründe, berechnet DATEV die Kosten weiter und weiter und weiter. Da gerne mal die DATEV Rechnung herunterladen, in Excel filtern und staunen, für welche Mandate man alles Leergeld zahlt. Die Kosten kann man via Service Anwendungen > Mandantendaten im RZ löschen. Achtung: Dann werden auch alle Umsätze im RZ gelöscht! Sollte man daher nur machen, wenn man die Umsätze dort nicht mehr braucht und man die FiBu im lokalen REWE tiptop für eine etwaige BP fertig hat.
@f_mayer schrieb:
Ebics nimmt man nur, wenn man als Onlinebankingverfahren auch Ebics hat. Haben nicht viele, da es relativ teuer ist.
Nein. EBICS sollte man immer nutzen, wo es nur wirtschaftlich möglich ist. Die fintech Banken haben kein EBICS und damit auch kein RZ-Bankinfo, weil die Technologie dahinter ähnlich ist. Und hat man bereits EBICS mit der Bank + SFirm oder ähnlich, ist zu beachten, dass man den aktuellen EBICS Zugang zu DUO migrieren kann; SFirm dann aber tot ist. Will man beides (DUO + SFirm) braucht man einen 2. EBICS Benutzer.
@Gelöschter Nutzer: Prinzipiell ja. Soll der Zahlungsverkehr aber automatisiert die Umsätze aus DUO holen, die ein Mandat via HBCI abruft, ist die Quelle Zahlungsverkehr - nicht DATEV RZ.
EDITH: Kommt es zu von DATEV erstellten Sammlern, passen Saldo und Umsätze nicht zueinander. Im DUO ruft man bei der Bank den aktuellen Saldo ab; sind dort auch Vormerkposten enthalten, kommen diese aber nicht mit und DATEV erstellt automatisch einen Sammler, der nach ein paar Tagen beim nächsten Abruf wieder mit einem neuen Sammler 1:1 ausgeglichen wird. Das ist aber ziemlicher Mist 💩. Im schlimmsten Fall hat man "Sammler im Sammler". Deshalb raten wir von HBCI mittlerweile ab. Macht mehr Ärger als es hilft.
EDITH2: Natürlich kann man die Umsätze auch manuell aus einer MT940 Datei ins REWE spielen. Diese werden dann aber nicht ins RZ gespielt, sodass das Mandat mit DUO auf diese Umsätze keinen Zugriff hat.
