LuG Überweisung SEPA EU

[#1]

Hallo,

hier https://www.datev-community.de/thread/14446 wurde das Thema schon angekratzt. Bei uns ist heute eine weitere Frage dazu aufgekommen.

Wir wollten heute die aus LuG erstellte SEPA-Datei an die Bank weiterleiten und liefen prompt auf einen Fehler, weil bei einem (EU)-ausländischem Empfängerkonto die BIC in der Datei fehlte.

Wir arbeiten mit der Zahlungsart "SEPA Überweisung". Wie können wir LuG dazu bewegen, bei einer ausländischen Bankverbindung eines Arbeitnehmers die BIC in die zu erstellende SEPA-Datei einzusetzen?

Der Hilfetext zur Zahlungsart "SEPA Überweisungsprotokoll" hört sich schwer nach Ausdruck in Datev und manuelle Eingabe in Bankprogramm an. Dies ist so nicht gewollt.

Schöne Grüße

André Petzke

[#2 · Accepted solution]

Hallo Andre Petzke,

in Lohn und Gehalt wird die SEPA-XML-Datei standardmäßig in der SEPA-Version 3.0 (pain.001.001.03) exportiert.

Ab der SEPA-Version 2.7. ist die Weitergabe von Zahlungen ohne BIC und damit die Erfüllung der EU-Richtlinien "IBAN only" notwendig. Gemäß der „Spezifikation der Datenformate“ der Deutschen Kreditwirtschaft war die BIC nur noch bis zum 31.01.2016 mit einem Wert zu belegen. Ausnahme: Bei den Ländern San Marino, Schweiz und Monaco wird die BIC entsprechend der Vorgaben automatisch mit ausgegeben.

Sofern Ihr Bankingprogramm weiterhin einen BIC verlangt, hält es sich nicht an die gültigen Richtlinien der Deutschen Kreditwirtschaft. Deshalb muss hier eine aktuelle Version des Bankingprogramms eingesetzt werden, welches sich an die aktuellen Richtlinien hält.

Eine Anpassung der SEPA-Version auf die Version 2.5. ist über das Produkt Zahlungsverkehr möglich, welches eine Einstellmöglichkeit für den Dateiexport bietet. Hierzu übergeben Sie den Zahlungsauftrag an den Zahlungsverkehr und nutzen über das Kontextmenü die Funktion "Zahlungssätze um BIC ergänzen“. Anschließend exportieren Sie die Datei und importieren diese in Ihr Bankingprogramm.

Alternativ können Sie sich mit Ihrer Bank in Verbindung setzen, damit diese die aktuelle SEPA-Version 3.0 installiert.

Viele Grüße
Selina Heubeck
Personalwirtschaft
DATEV eG

[#3]

Hallo Frau Heubeck,

vielen Dank für die Info und den Fingerzeig in die richtige Richtung.

Das Häkchen für "IBAN only" ist unserem Bankingprogramm (SFIRM) noch nicht gesetzt, da wir im Moment noch aus allen anderen Systemen mit BIC überweisen und dies erst zum Jahresanfang 2019 umstellen wollten.

Was uns nicht bewusst war, dass das Bankingprogramm beim Einlesen der "IBAN only" -Datei aus Datev deshalb im Moment noch die BIC ergänzt. Dies klappt bei deutschen Konten, bei ausländischen eben nicht.

Nun wissen wir aber, wie wir damit ungehen müssen.

Danke!

Cheers,

André Petzke

[#4]

Hallo Frau selinaheubeck​,

bei einer IBAN-only SEPA-Datei sind die BIC-Knoten der Empfänger nicht vorhanden und im BIC-Knoten des Absenders ist NOTPROVIDED einzutragen (Pain.001.001.03 - XMLdation Wiki )

Leider meldet der Import einer solchen korrekten SEPA-XML-Datei dann "Die Datei konnte nicht übernommen werden, da der Auftraggeber mit abweichender BIC in den Stammdaten hinterlegt ist. Bitte korrigieren Sie die BIC".

In den Stammdaten läßt sich die BIC jedoch nicht löschen oder NOTPROVIDED eintragen. Gibt es hier einen Trick eine valide SEPA-XML Datei zum importieren?

Vielen Dank,

Georg Klimm

[#5]

Hallo Herr Klimm,

in Lohn und Gehalt können IBAN, BIC, Kontonummer und Bankleitzahl für eine Bankverbindung hinterlegt werden. Auch eine anderweitige Eingabe wie "NOTPROVIDED" ist nicht möglich.

Die Weitergabe von Zahlungen ohne BIC wird seit der SEPA-Version 2.7 unterstützt und erfüllt damit die EU-Richtlinien "IBAN only".

Die SEPA-XML-Datei wird somit von Lohn und Gehalt automatisch erstellt. Wenn die Datei nicht importiert werden kann setzen Sie sich bitte, wie oben bereits beschrieben, mit Ihrer Bank in Verbindung.

Viele Grüße

Selina Heubeck

Personalwirtschaft

DATEV eG

[#6]

Hallo Frau selinaheubeck​,

noch einmal die Problemstellung:

- korrekte Zahlungsdatei mit Absender BIC = "NOTPROVIDED" (siehe EU-Richtlinien "IBAN only") die NICHT aus DATEV Lohn und Gehalt stammt

- Die Bank hat damit überhaupt kein Problem!

- DATEV Unternehmen Online verweigert den Import

Beste Grüße,

Georg Klimm

[#7]

Hallo Herr Klimm,

- korrekte Zahlungsdatei mit Absender BIC = "NOTPROVIDED" (siehe EU-Richtlinien "IBAN only") die NICHT aus DATEV Lohn und Gehalt stammt

wenn ich mir die SEPA-Unterlagen der Deutschen Kreditwirtschaft und der DZ Bank anschaue, dann ist bei IBAN only das Feld BIC auf gar keinen Fall mit der Konstante NOTPROVIDED zu füllen.

Vielmehr ist das Feld BIC bei IBAN only optional. Wenn es nicht genutzt wird, dann ist das Feld Id jedoch zwingend mit der Konstante NOTPROVIDED zu füllen.

Beste Grüße

Andreas Briefs

PS:

Der Ursprungs-Thread wurde zum Programm-Bereich Lohn und Gehalt erstellt. Zur Vermeidung der aufgetretenen Irritationen wäre es vermutlich besser gewesen, im Programm-Bereich Unternehmen online einen neuen Thread zu erstellen.

[#8]

Hallo Herr andreas_briefs​,

wie in Ihrem Bild sehr schön erkennbar, kann der Knoten CdtrAgt (also der Knoten mit der BIC des Empfängers) komplett entfallen. Das ist korrekt.

Ebenfalls ist dieser Dokumentation zu entnehmen, daß der DbtrAgt (also der Knoten mit dem Absender) mit <FinInstnId><Othr><Id>NOTPROVIDED</Id></Othr></FinInstnId> zu befüllen ist.

Beste Grüße,

Georg Klimm

[#9]

Hallo Herr Klimm,

wenn der Import einer Zahlungsdatei nach DATEV Unternehmen online verweigert wird, wenden Sie sich bitte an den Programmservice für DATEV Unternehmen online (Tel. +49 911 319-33621 oder Servicekontakt pro).

Viele Grüße

Selina Heubeck

Personalwirtschaft

DATEV eG

[#10]

Hallo Community

Ich habe eine Frage zur Erzeugung von Zahldateien aus Lohn und Gehalt heraus.

Ich habe einen Mandanten, der über Lohn und Gehalt abgerechnet wird und von uns SEPA-Zahldateien aus dem Programm heraus, die er dann bei sich ins Banking-Programm einspielt und dann überweist.

Nun möchte der Mandant der Mandant drei verschiedene Zahldateien erhalten, da einige Mitarbeiter früher und einige später ihr Geld erhalten bzw. überwiesen bekommen sollen. Wie kriege ich das am einfachsten hin?

Am besten, ohne drei getrennt Abrechnungsläufe zu generieren. Der Mandant bekommt Probeabrechnung zur Durchsicht und diese möchte er dann doch am besten zusammen für alle Mitarbeiter erhalten.

Ich hoffe, da gibt es Möglichkeiten und es kann mir jemand von euch Tipps geben.

[#11]

Hallo,

für die Erstellung der SEPA-Dateien ist die Durchführung der Lohnabrechnung eine Voraussetzung.

Alternativ können die SEPA-Dateien auch mit dem Monatsabschluss erzeugt werden. Damit Sie drei verschiedene SEPA-Dateien erhalten, führen Sie die Abrechnung über Mitarbeitergruppen durch. Pro Mitarbeitergruppe wird dann ein Zahlungsträger erstellt.

Vielleicht kann jemand aus der Community noch Erfahrungen aus der Praxis teilen?

[#12]

Okay, werde versuchen, die Gruppen entsprechend anzulegen.