Hallo zusammen,
ich möchte ein Cashpooling im Konzern aufbauen (ca. 20.000 Buchungen p.a. bei 10.000 Eingangsrechnungen). Eingangszahlungen sollten/müssen repräsentativ über gängige Banken laufen (SK, VoBa, Deutsche Bank usw.). Der große Blog der Ausgangsrechnungen sollte getrennt über ein kostengünstiges Bank laufen die Businesskunden unterstützen (N26, Holvi o.a.). Am Abend soll mittels Cashclearing die Banken auf Null gesetzt werden um so täglich die Liquiditätsflüsse der einzelnen Gesellschaften abbilden zu können.
Ich war regelrecht geschockt was einzelne Banken für Gebühren pro Posten (von 0ct. und 7-69ct./Posten) nehmen und wie schlecht die technische Umsetzung bei Freigabenprozessen und dem Handling ist (Sfirm & Finanzcockpit).
Mit welchen Banken arbeitet ihr zusammen und wie habt ihr das Cashpooling im Grundkonstrukt gelöst?
Vielen Dank und viele Grüße
