Policen bAV nicht vorliegend

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Hallo zusammen!

Ich habe folgendes Problem:

einige Mitarbeiter haben Ende letzten Jahres Verträge zur bAV abgeschlossen. Sie sind alle ab 1.2.22 gültig. Auf Grund der Vielzahl an Anfragen hat es die Versicherung bisher jedoch nicht geschafft, die Policen fertigzustellen. 

Der Versicherungsmakler sagt, eine rückwirkende Korrektur der Februar-Abrechnung, wenn die Policen vorliegen, sei nicht ratsam. Sinnvoller sei eine manuelle Überweisung vom Bankkonto auf ein allgemeines Konto der Versicherung.

Kann man Vertragsdaten ohne Police anlegen? Kann ich dann auf "Lastschrift" stellen, da dann keine Vertragsbankkontodaten notwendig sind und ab dem Monat, wenn auf automatische Überweisung umgestellt wird, auf "Überweisung" ändern?

Danke für die Hilfe!

Viele Grüße

myview

[#2 · Accepted solution]

Hallo myview,

aufgrund der Eckdaten kann eine bVA sofort angelegt werden und die Vers.Policen kommen meistens erst später. Wir schlüsseln dabei immer auf " Lastschrift " und monatliche Zahlung und erteilen SEPA-Lastschriftmandate.

Viele Grüße

Helga 

[#3]

Bei uns werden keine bAV ohne Policen angelegt. Wie soll man da die Details wie Zillmerung etc. erkennen können? Es könnte sich ein empfindliches Haftungsrisiko verstecken.

Und wenn nach mehreren Anforderungen keine Policen eingehen (beim Mandanten liegen sie vor) gibt es auch keine Abrechnungen.