Thema "Buchung der Zinsen im Modul "Kredite buchen" (Finanzanalyse)" in Betriebliches Rechnungswesen

Buchung der Zinsen im Modul "Kredite buchen" (Finanzanalyse)

Christoph_R — Mon, 30 Jan 2023 08:36:00 GMT

Hallo zusammen,

wir haben diesen Monat mit dem Buchen der Mietkaufverträge über das Modul Finanzanalyse begonnen.

Ich wollte mich einmal versichern, ob die Zinsen, wie folgt, richtig gebucht werden.

Für den folgenden Mietkaufvertrag (Rate 662€) sind die unten aufgeführten Beträge gebucht worden. Die Tilgung ist identisch mit den Daten aus der Finanzanalyse, aber bei den Zinsen sind zwei Beträge gebucht, die in Summe geringer sind als der Betrag aus der Finanzanalyse (Differenz 0,56€), wodurch das Verrechnungskonto noch nicht ausgeglichen ist.

Was ist die Ursache hierfür? Liegt diese in der exakten monatlichen Abgrenzung des Zinsaufwandes?

Falls ja, wird der Betrag spätestens im Dezember ausgeglichen?

Kann man diese exakte Zinsabgrenzung "ausschalten", so dass die nur die identischen Beträge aus der Finanzanalyse gebucht werden?

Vielen Dank für Ihre Unterstützung.

Viele Grüße

Buchung der Zinsen im Modul "Kredite buchen" (Finanzanalyse)

Philipp_Perout — Tue, 31 Jan 2023 09:33:05 GMT

Guten Tag Christoph_R,

das ist korrekt:

Werden Darlehen nicht zum Monatsletzten, sondern zu einem anderen Termin (z. B. zum 15. eines Monats) bezahlt, dann ermittelt Finanzanalyse eine taggenaue Zinsabgrenzung und unterscheidet zwischen Zinszahlung und Zinsaufwand. Dadurch entstehen in der Betriebswirtschaftlichen Auswertung (BWA) die aus betriebswirtschaftlicher Sicht korrekten Zinsaufwendungen für den jeweiligen Monat.

Dieses Vorgehen ist fest einprogrammiert und kann nicht geändert werden.

Anhand Ihrer Screenshots gehe ich davon aus, dass Sie die Buchung der Rate über das Verrechnungskonto durchgeführt haben. Zu dem Thema finden finden Sie weitere Informationen hier.

Ich hoffe das hilft Ihnen weiter.

Mit freundlichen Grüßen

Philipp Perout

Service und Lösungen Beratung

DATEV eG

Buchung der Zinsen im Modul "Kredite buchen" (Finanzanalyse)

Missi1969 — Thu, 08 Jan 2026 08:59:22 GMT

Guten Morgen,

ist es Stand heute (Jahr 2026) immer noch so, dass man dieses Vorgehen nicht ändern kann?

Die Zinsberechnung in Mietkaufverträgen ist grundsätzlich auf 30 Tage ausgelegt, egal ob ich einen Tag vorher bezahle.

Wenn dem so ist, muss man leider erkennen, dass das Kreditmodul für operative Finanzierungen nicht geeignet ist.

MfG

Tanja Miß

Buchung der Zinsen im Modul "Kredite buchen" (Finanzanalyse)

Philipp_Perout — Thu, 08 Jan 2026 09:23:54 GMT

Guten Tag Fr. Miß,

an der Berechnungsweise und Programmlogik der Finanzanalyse ist keine Änderung vorgenommen worden bzw. geplant.

Mit freundlichen Grüßen

Philipp Perout

Service und Lösungen Beratung

DATEV eG